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| 【finance company, mortgage, 借錢, personal loan, 個人信貸, 私人貸款, 貸款, 借貸, 按揭, 樓宇按揭, 物業貸款, 二按, 財務公司, 財務】 銀行業近來掀起瞭一股非實名賬戶清查風暴——細心的市民或許已經發現，最近在某些銀行網點辦理業務時被要求出示身份證。中國銀行已從本月起核實個人人民幣銀行存款賬戶身份信息。今年以來，已有建行、光大、恒生、
銀行業近來掀起瞭一股非實名賬戶清查風暴——細心的市民或許已經發現，最近在某些銀行網點辦理業務時被要求出示身份證。中國銀行已從本月起核實個人人民幣銀行存款賬戶身份信息。今年以來，已有建行、光大、恒生、招行等多傢銀行發出公告開展核實工作。 如果你擁有2007年6月30日前在銀行開立的存款賬戶，然後某天發現存款賬戶突然無法使用，那麼你可能得帶上身份證去銀行網點“亮證”。年底前沒有驗證身份的賬戶有可能被凍結。 按照央行《關於開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》，到2013年12月底，所有銀行都必須在今年12月31日前完成存款賬戶的身份信息核實工作。屆時，銀行將對存款人使用偽造、變造身份證開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，中止為身份不明的存款人提供服務。 根據《意見》，以下兩類情形開立的人民幣銀行賬戶需參加核實：一是2007年6月30日以後開立，原開戶證明文件為非居民身份證件;二是2007年6月30日(含)以前開立且之後未進行身份核實的。 為何以2007年6月為界?銀行業人士表示，2007年之前銀行還沒有上線“公民身份聯網核查系統”，辦卡人可以持他人或偽造的身份證開設賬戶。而且，當時一個人可以幫很多人辦卡，這會造成虛假賬戶，這些非實名的或虛假個人賬戶有不少是用於洗錢或小金庫。提醒 四類合法賬戶易被“誤傷” 昨日記者致電中國銀行客服電話，工作人員表示，核查工作全國聯網，如果證件信息不完整或者個人客戶信息變更，就要進行信息補充。同時，該客服人員提醒，如賬戶為他人代理開立的，還要對代理人的身份信息進行核實。 記者瞭解到，在核查過程中，有四類合法個人賬戶可能因此被“誤傷”，分別是2007年6月30日前辦理的工資卡、定存賬戶、房貸卡以及2007年6月30日前用身份證開戶但之後一直未使用身份證辦理過業務的賬戶，因為這些賬戶開辦以來，“很多都沒怎麼動過”。 由於年底就是最後期限，接下來這大半年銀行都會加大核查力度。手中有老賬戶的市民最好留意銀行的公告，及時去銀行確認，以免賬戶被凍結。 本文關鍵詞：銀行業 掀起 實名 本文《銀行業掀起非實名賬戶清查風暴》屬重慶貸款網原創或來源於網絡信息整理！如果您想更多瞭解貸款相關信息，請瀏覽貸款資訊欄目，如果您有任何貸款問題，我站特開設瞭貸款問答專欄，由眾多貸款顧問在線為您解答相關貸款問題，根據情況給予專業的個性化的指導意見。如有貸款需求，您可以點擊下方免費申請貸款鏈接。 |
2014年12月26日星期五
銀行業掀起非實名賬戶清查風暴
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